在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施一周年之际，最高人民检察院发布检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例。案例共11件，全面揭示当前电信网络诈骗及其关联犯罪态势特点，并通过以案释法警示社会公众加强自我防范意识，提升防骗识骗能力。

  案例五：鲍某等人侵犯公民个人隐私信息案——冒充证券公司客服以提供股票咨询为名获取“微信号四件套”，为上游犯罪团伙“引流”

  2020年10月，鲍某成立A公司，招募龚某某为经理，孔某某等20余人为线月，鲍某利用互联网接单为他人提供公民个人隐私信息，并收取高额费用。鲍某组织话务员冒充证券公司客服，按上游犯罪团伙提供的手机号拨打电话，以“免费提供股票咨询”等话术，引诱对方添加微信好友，以获取对方微信号、微信昵称、手机号码、微信实名认证信息（俗称“微信号四件套”）及朋友圈截图、微信和支付宝实名认证截图等信息，诱骗被害人添加上游犯罪团伙提供的“客户经理”微信号、进入“股票交流”微信群。至2021年8月2日案发，鲍某接受上游犯罪团伙提供的电线万条，先后提供“微信号四件套”信息约13800条，非法获利68万余元。龚某某、孔某某等人按照工资底薪、提成等非法获利3万至9千余元不等。

  经查，鲍某团伙添加被害人李某某、朱某某为微信好友后，以“荐股”为由向二人推送上游犯罪团伙的微信名片，导致二人遭遇虚假投资理财诈骗，被诈骗金额共计8万余元。

  2021年11月8日，安徽省宣城市公安局宣州分局以鲍某等6人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪移送宣城市宣州区检察院审核检查起诉。检察机关经审查认为，鲍某等人为信息网络犯罪活动提供引流帮助，以“荐股”等名义将被害人引入上游犯罪分子微信群，同时符合帮助信息网络犯罪活动罪和非法利用信息网络罪的构成要件。鲍某等人还非法获取他人微信号等公民个人隐私信息提供给上线，构成侵犯公民个人隐私信息罪，且属情节很严重。根据择一重处原则，本案以侵犯公民个人隐私信息罪论处。2022年4月29日，宣州区检察院以侵犯公民个人隐私信息罪对鲍某等6人提起公诉。

  同年5月30日，宣州区法院作出一审判决，以侵犯公民个人隐私信息罪判处鲍某有期徒刑三年二个月，判处龚某某有期徒刑二年二个月，判处孔某某等四人有期徒刑一年六个月至八个月不等，并处罚金。各被告人均未上诉，现判决已生效。

  依法严惩倒卖公民个人隐私信息为诈骗提供帮助的犯罪活动。“吸粉”引流是电信网络诈骗犯罪的上游关键环节，已形成黑灰产业链。成立公司、招募人员，形成较稳定“引流”团队，非法获取客户微信号并提供给上线，既为诈骗犯罪提供了帮助，又侵害了公民个人隐私信息安全，同时触犯多个罪名的，应当择一重，依法从严惩处，从源头斩断电信网络诈骗犯罪黑灰产业链条。

  社交媒体账号、人脸、指纹、GPS定位等信息如被非法获取、出售、散布，易被利用实施精准诈骗。公众要切实提升个人隐私信息保护意识，不轻信虚假信息，不轻易添加来路不明“好友”，不随意下载不明链接软件，避免个人隐私信息被不法分子利用，给自身人身和财产带来损害。

  案例六：李某等人诈骗、侵犯公民个人信息、掩饰、隐瞒犯罪所得案——利用“AI”语音机器人自动拨打电话，精准推送虚假贷款APP实施电信网络诈骗

  2018年7月，李某成立声通公司，帮助诈骗团伙做网络贷款推广。李某按照诈骗团伙要求编写自动应答话术并录入应答语音，根据诈骗团伙提供的手机号筛选有贷款、买房、教育需求的对象，从江苏A科技公司、济南B科技公司购买VOS计费网络电话通话线路并充值话费后，利用“AI”语音机器人自动拨打电话形成语音和文本通话记录。诈骗团伙通过一系列分析通话情况确定贷款意向强弱等级，并按照精心策划的自动应答话术套路，添加贷款意愿强的被害人微信等联系方式，推送下载使用诈骗团伙专门制作的虚假贷款APP。在申请贷款的过程中，APP会自动推送“办理会员”“缴纳解冻银行账户费用”“验证还款能力”等链接，被害人点击链接支付上述费用即被骗。经查，共有1437名被害人被骗取3586万余元。

  为获取非法利益，陈某甲、张某明知李某帮助诈骗团伙做网络贷款推广，仍按照李某安排增加“AI”语音智能机器人，在线余台专门为“境外客户”服务，并管理境外诈骗团伙60余个微信群和50余个QQ群。偶某某明知李某为电信网络诈骗团伙提供帮助，仍提供本人2张银行卡供李某使用，帮助李某取现转移赃款154万余元。鄢某某、陈某乙按照犯罪团伙要求制作、维护“人人贷”“360借条”等虚假贷款APP。

  另外，李某以每条0.03至0.5元不等价格向江苏A科技公司经理胡某、济南B科技公司技术人员赵某某购买从科技公司VOS计费平台导出的公民手机号并出售牟利。鄢某某非法从网上购买公民姓名、电线万余条并出售牟利。为逃避监管，李某以1800元每套的价格购买17套电话卡和银行卡，用于接收诈骗团伙支付的“AI”机器人租赁费，并在收款后乔装到ATM机取现。

  2020年5月22日、10月14日，贵州省安顺市公安局经开分局对李某等人以涉嫌诈骗、妨害信用卡管理、侵犯公民个人隐私信息、帮助信息网络犯罪活动罪提请安顺市西秀区检察院批准逮捕。同年5月29日、10月20日，西秀区检察院先后对各嫌疑犯批准逮捕，并继续引导公安机关围绕各嫌疑犯地位作用、犯罪数额等侦查取证，全面查清诈骗犯罪链条、违法来得到的数额、侵犯公民个人隐私信息数量等事实。同年10月30日、12月18日，安顺市公安局经开分局将上述嫌疑犯移送审核检查起诉。2021年4月16日，西秀区检察院对李某等8人提起公诉，同时对胡某、赵某某提起刑事附带民事公益诉讼。

  2021年8月9日、2022年12月1日，西秀区法院判决李某构成诈骗罪、侵犯公民个人隐私信息罪，数罪并罚决定执行有期徒刑十七年，并处罚金五百六十万元；鄢某某构成诈骗罪、侵犯公民个人隐私信息罪，数罪并罚决定执行有期徒刑九年，并处罚金六十五万元；偶某某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金一百万元；张某、陈某甲、陈某乙构成诈骗罪，判处有期徒刑六年至三年不等，并处罚金；胡某、赵某某构成侵犯公民个人隐私信息罪，分别判处有期徒刑四年、三年，并处罚金，同时判令二人支付与罚金同等数额赔偿金，在市级媒体公开登报道歉。部分被告人提出上诉。因偶某某在二审中认罪认罚，主动缴纳罚金，安顺市中级法院依法改判为五年零六个月，其余被告人维持原判。

  1.依法全链条打击电信网络诈骗及其关联犯罪。溯源个人隐私信息泄露渠道和人员，对线路提供商等“内鬼”非法买卖、出售或非法获取公民信息牟利的，以侵犯公民个人隐私信息罪依法严惩。对明知是诈骗犯罪，相对来说比较稳定为诈骗团伙提供技术上的支持或特定帮助行为，已成为诈骗链条上固定环节的，以诈骗罪共犯追责。对明知实施电信网络诈骗犯罪，仍提供信用卡并帮助取现的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法严惩。

  2.依法严惩打着“技术中立”幌子的犯罪活动。一些科技公司、技术人员受诈骗团伙委托，设计、开发虚假软件，成为诈骗团伙“重要帮凶”，不仅让诈骗犯罪更易实施、得逞，而且极大增加司法办案难度。对打着“技术中立”幌子为犯罪团伙开发软件或提供其他技术上的支持的，应当依法严惩，符合诈骗罪构成的，依法以诈骗罪共犯论处。

  申请贷款一定要通过正规渠道、官方平台，切勿从非正规渠道下载安装所谓贷款APP，谨防陷入贷款骗局。保护好个人隐私信息，谨慎在网络公开身份、照片、声音、视频等，避免被犯罪分子反向利用、精准施诈。

  科技公司、技术人员应依法合规使用信息网络技术，“技术中立”无法掩盖违法犯罪，必将受到法律制裁。正规运营的科技公司，也要格外的重视刑事风险，对客户违反常理的需求保持警惕，一经发现技术可能被用于电信网络诈骗等违法犯罪，要及时停止开发、确认项目风险，采取应对措施。

  案例七：钟某某等6人掩饰、隐瞒犯罪所得案——设立运营“跑分团伙”为电信网络诈骗违法犯罪“洗钱”

  2021年6月至8月，钟某某为谋取非法利益，伙同冯某某、吴某（皆另案处理），在明知是犯罪所得情况下，仍招募供卡人并组织安排人员为上家转移资金。钟某某负责与上家及币商对接，联系资金的下发和转出；冯某某负责组织、安排及管理转账现场，二人对非法获利进行分成；吴某负责招募供卡人，按照供卡人转账流水的特殊的比例收取提成；孙某某、郭某、黎某某、王某负责具体操作电脑或供卡人的手机实施转账；龚某某按照吴某的要求带供卡人到现场转账并记账，从吴某处领取好处费。经查，41名电信网络诈骗被害人的钱款106万余元被以上述方式转移。其中，钟某某、孙某某参与全部犯罪事实，郭某、黎某某、王某、龚某某参与部分事实，犯罪数额分别为59万余元、49万余元、44万余元、30万余元。

  2022年6月7日，江苏省南京市公安局水上分局以钟某某等6人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向南京市鼓楼区检察院移送审核检查起诉。检察机关围绕跑分团伙组织模式、层级架构、职责分工、违法来得到的等做证据收集审查，对其作案模式及犯罪数额认定构建完整证据体系。结合认罪认罚从宽制度，积极开展追赃挽损，经教育督促，涉案6人均退赃退赔、认罪认罚。2022年9月7日，检察机关以被告人钟某某等5人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向鼓楼区法院提起公诉。考虑到龚某某系从犯，认罪认罚，有坦白、积极退赔等情节，且系专科院校在读学生，经督促已退赃退赔10.5万元，检察机关考虑，对其依法作出相对不起诉决定。

  2022年10月26日，鼓楼区法院作出一审判决，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处被告人钟某某有期徒刑五年二个月，并处罚金十万元；判处孙某某、郭某、黎某某、王某有期徒刑三年二个月至二年不等，并处罚金。以上被告人均未上诉，判决已生效。

  1.依法严惩为电信网络诈骗“洗钱”的犯罪行为。一些不法分子受经济利益驱使，为违法犯罪提供银行卡、手机卡或非银行支付账户，并协助转账、取现，帮助掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，成为信息网络犯罪重要“帮凶”。“洗钱”活动为打击治理上游诈骗犯罪制造障碍，增加追赃挽损难度。对于专业化“洗钱”团伙，特别是组织者、策划者和骨干分子，应当予以依法严惩。

  2.对涉案在校学生坚持惩处与挽救相结合。贯彻宽严相济刑事政策，坚持惩处与挽救相结合，对涉案在校学生，且参与时间比较短、作用较小、积极认罪悔罪的，考虑其认知程度、社会阅历、主观恶性等，依法从宽处理。

  电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙为通过“跑分”将赃款洗白，以“利用银行账户转账，轻松月入过万”为诱饵，招募“跑分”人员。不少人被蝇头小利蒙蔽，成为犯罪“帮凶”，受到法律严惩。广大民众要提升法律意识，切勿为了蝇头小利，随意出售、出租银行卡、电话卡以及微信、支付宝等具有支付功能的账户，沦为帮助诈骗犯罪的“工具人”，最终害人害己。

  2018年，王某在浙江省杭州市上城区先后注册成立了杭州展融公司等多家企业，开发运营“币海网”“比特网”等网络站点平台，并在搜索引擎置顶查询网页，宣称上述平台系提供中介撮合服务的正规虚拟币交易买卖平台，并通过收集有投资意向的被害人联系方式、添加被害人微信等，以提供分析导师、帮助被害人获得高额收益为幌子，诱骗被害人在上述平台注册充值。在被害人转入资金后，王某等人通过诱导被害人反向投资，造成被害人“亏损”假象，以强行平仓、频繁操作产生高额手续费，或限制提现等多种方式非法占有被害人钱款。至2019年6月，王某等人共骗取1000余名被害人5538万余元。经查，“币海网”“比特网”交易行情均系借用其他网络站点平台数据加工而成，平台内客户交易数据与外界虚拟币交易行情并无关联，被害人投资资金立即进入王某等人控制的银行账户。

  本案由浙江省杭州市公安局上城区分局立案侦查。侦查阶段，上城区检察院、公安局发挥侦诉协作机制作用，共同分析研判，及时冻结王某等69人拟向境外账户转移的3200万余元赃款。2019年9月，公安机关以王某等80人涉嫌诈骗罪分批移送起诉。2020年3月至2021年6月，杭州市检察院和上城区检察院分别对王某等77人提起公诉；对3名情节较轻、主动退赔退赃的人员，上城区检察院依法作出不起诉决定。期间，检察机关会同公安、法院准确适用认罪认罚从宽制度，督促各嫌疑犯退赃退赔490余万元。通过进一步引导侦查，另查明公司财务专员赵某某名下的房产实为主犯王某利用涉案赃款出资购买并实际控制，该房产被依法及时查封。

  2021年5月至12月，杭州市中级法院、上城区法院以诈骗罪判处王某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处范某等76人有期徒刑十年至一年六个月不等，并处罚金四十万元至一万五千元不等。2021年12月21日，考虑到王某在二审期间积极退赃退赔等情节，浙江省高级法院将被告人王某刑期改判为有期徒刑十五年，其余维持原判。二审判决后，王某被查封房产经司法拍卖变现1538万余元。被害人损失的5538万元全部追回。2022年8月，上城区法院将上述款项发还被害人。

  1.依法严惩打着虚拟货币“幌子”的电信网络诈骗犯罪。虚拟币价值波动较大，容易使人产生能够迅速积累财富的刺激感。电信网络诈骗分子利用投资者幻想一夜暴富的心理，建立虚假的虚拟币交易买卖平台实施诈骗，对此应予依法严惩。

  2.精准发力追赃挽损，挽回人民群众损失。检察机关加强与侦查、审判机关的衔接配合，格外的重视审查涉案资金去向，积极协同研究案件追赃挽损路径及涉案财物处置方案，全流程接续追赃，最大限度挽回人民群众财产损失。

  投资理财应挑选出正规途径，谨防陷入虚拟币投资“陷阱”。虚拟币相关业务属于非法金融活动。虚拟币无真实价值支撑，价格极易纵，相关交易活动存在重大风险，投资者切莫参与虚拟币投机炒作，莫轻信高收益、高回报的承诺，谨防从投资者变成受害人。